概要
人口減・低成長時代に入った日本での資産運用には、明らかな限界が見えています。短期的な経済変動によって一時的に相場が上がることはあっても、中長期的には緩やかに下がっていく傾向にあります。また消費税増税の露払いとして、相続税・贈与税・所得税などの、もう一段の「富裕層増税」が行われる方向も確実です。このような状態では、富裕層が「海外を利用した相続対策」への関心をますます高めるのはごく自然な流れと言えます。
一方で情報量が極端に少なく、実態が見えてこないのがこのテーマの特徴でもあります。これは海外関連に限ったことではないのですが、今、出回っている相続・事業承継に関する情報の大半は金融商品や不動産の「セールス目的」すなわち「提案型営業」によって提供されています。このためここでも「海外金融商品投資」や「海外不動産投資」を「やりたくなるような真実」だけが、大音量で連呼される一方で、リスクやコスト、デメリットなどの情報がほとんど出回っていないのです。
一方でスイスやシンガポールなどにある外銀プライベートバンクは、日本の金融機関を圧倒的に上回る運用力や、日本国内では規制により入手できない優れた金融商品を有しているなど、メリットも多いのです。きちんとルールと手順通りにやれば、極めて有効な方法ともなり得るのが「海外を利用した相続対策」です。本講義ではこれらの「海外を利用した相続対策」の実態を解説していきます。
講義
＜第１部＞「海外を利用した相続対策」は本当に有効なのか！？
【内容】
１ 日本に住んでいる限りは、世界のどこで得た所得にも日本政府に課税権がある
２ 日本と外国では法律も常識も違う～本当はリスクだらけの海外不動産投資～
３ スイスやシンガポールのプライベートバンクと日本の金融機関の圧倒的な差
４ 海外金融商品を利用した租税回避行為に対する税務調査はますます厳しくなる
【今月のゲスト】
株式会社フィンテック
神田支社長 松崎 信一郎
昭和37年東京都北千住生まれ。昭和60年東海大学政治経済学部卒業。同年大手都市銀行に入行する。融資業務、法人新規開拓、富裕層管理、本部等を経験。平成16年9月に外資系保険会社からヘッドハンティングを受け、ファイナンシャルプランナー人生をスタート。その後平成30年10月に転職し、現在は、株式会社フィンテック 神田支社長として、主に法人の事業承継、相続対策、資産家の財産管理等の相談業務を行っている。
【内容】
１ 都市銀行２０年、生命保険１５年。この３５年で金融業界はこんな風に変わった。
２ 人口減少、所得水準低下の日本で生命保険の未来はどうなるか。
３ 著書「七人のサムライ」について。
４ 低すぎる日本人の金融リテラシー。情弱富裕層は変われるのか？
日時
令和元年7月16日(火）14時～17時
会場
東京都港区西新橋1-6-15 NS虎ノ門ビル
AP虎ノ門（11階B室）
（銀座線「虎ノ門駅」 9番出口 徒歩3分）
会場電話番号：03‐3501‐2109
お問い合わせ先
株式会社K’sプライベートコンサルティング
Tel.03-5541-1186
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